Oszustwa kryptowalutowe i pranie pieniędzy - adwokat Warszawa

Dlaczego sprawy o kryptowaluty wymagają adwokata, który zna ten rynek

Sprawy dotyczące kryptoaktywów różnią się od typowych spraw o oszustwo czy pranie pieniędzy. Dowody mają charakter cyfrowy: transakcje w łańcuchu bloków, adresy portfeli, historie kont na giełdach. Wartość szkody bywa sporna, bo kurs zmienia się z godziny na godzinę, a od przyjętej wyceny zależy kwalifikacja czynu i wysokość kary. Do tego giełdy i uczestnicy transakcji często działają w różnych państwach, a od 30 grudnia 2024 r. rynek kryptoaktywów w całej Unii reguluje rozporządzenie MiCA.

Oszukany na kryptowaluty - jak pomagamy pokrzywdzonym

Najczęstsze scenariusze to fałszywe platformy inwestycyjne i giełdy, „opiekunowie” namawiający do kolejnych wpłat, oszustwa podszywające się pod znane firmy oraz przejęcie dostępu do konta lub portfela. Utrata środków nie zawsze jest przegraną sprawą: szybka reakcja i dobrze przygotowane zawiadomienie zwiększają szansę na ustalenie sprawców i zablokowanie środków, zanim zostaną przeniesione dalej.

• przygotowujemy zawiadomienie o przestępstwie z opisem przepływu środków i wnioskami o ich zabezpieczenie,
• występujemy do banków, giełd i dostawców usług w zakresie kryptoaktywów, także zagranicznych, o zablokowanie środków i udostępnienie danych,
• reprezentujemy pokrzywdzonego w postępowaniu przygotowawczym, w tym przy zażaleniach na umorzenie,
• działamy jako pełnomocnik oskarżyciela posiłkowego i składamy wniosek o obowiązek naprawienia szkody (art. 46 k.k.),
• dochodzimy roszczeń na drodze cywilnej, również wobec podmiotów, które nie dochowały ciążących na nich obowiązków.

Obrona w sprawach o oszustwo i pranie pieniędzy

Zarzut w sprawie kryptowalutowej nie przesądza o winie. Często okazuje się, że rola danej osoby była inna, niż zakłada prokuratura, a przyjęta wartość szkody lub kwalifikacja czynu są zawyżone. Prowadzimy obronę między innymi:

• osób, przez których rachunki bankowe lub konta na giełdach przeszły środki pochodzące z przestępstwa, często bez świadomości ich pochodzenia,
• osób zajmujących się wymianą lub obrotem kryptowalutami, którym zarzuca się pranie pieniędzy (art. 299 k.k.),
• osób podejrzanych o oszustwo, oszustwo komputerowe lub udział w zorganizowanej grupie,
• osób, którym zarzuca się manipulację na rynku kryptoaktywów.

Obrońca uczestniczy w przesłuchaniu od pierwszej czynności i doradza, czy i jakie składać wyjaśnienia, analizuje dane z blockchaina i giełd, zgłasza własne wnioski dowodowe oraz kwestionuje przypisywany zamiar, wycenę szkody i kwalifikację prawną. Ocenia też, czy korzystne jest naprawienie szkody lub dobrowolne poddanie się karze.

Zablokowany rachunek w banku lub na giełdzie

Blokada konta po podejrzanych przelewach to jedna z najczęstszych sytuacji, z którymi zgłaszają się klienci. Trzeba szybko ustalić, kto i na jakiej podstawie zablokował środki, bo od tego zależą terminy i środki prawne. Składamy zażalenia na blokady rachunków, zabezpieczenie majątkowe i inne środki zapobiegawcze oraz pomagamy wykazać, skąd pochodziły pieniądze lub kryptowaluty. Więcej o wezwaniach banków i blokadach rachunków: pranie pieniędzy i AML.

Przepisy, które najczęściej wchodzą w grę

Przy mieniu znacznej wartości (powyżej 200 000 zł) lub wielkiej wartości (powyżej 1 000 000 zł) zastosowanie ma surowszy art. 294 k.k., dlatego wycena kryptowalut na dzień czynu ma kluczowe znaczenie dla obu stron. Rozporządzenie MiCA (UE) 2023/1114 zakazuje też wykorzystywania informacji poufnych i manipulacji na rynku kryptoaktywów, a od 1 lipca 2026 r. dostawcy usług w zakresie kryptoaktywów w Unii muszą mieć zezwolenie (CASP).

Kancelaria na Woli, sprawy z całej Polski

Kancelaria Adwokacka Przemysław Guziejko prowadzi sprawy karne i cywilne związane z kryptoaktywami po stronie obrony i pokrzywdzonych, także z elementem międzynarodowym, w języku polskim i angielskim. W sprawach pilnych, takich jak wezwanie na przesłuchanie, zatrzymanie, blokada rachunku czy świeża utrata środków, najszybszy jest telefon. Pierwsza rozmowa służy poznaniu problemu i wycenie, nie jest poradą prawną.